Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Бизнес

Особенности корпоративной карты

Развитие бизнеса ИП ведет к найму новых сотрудников, работающих в рамках трудового договора. Чтобы организовать быструю выдачу средств на потребности бизнеса, индивидуальные предприниматели выпускают пластик. На выбор клиентам предлагается оформление дебетовой или кредитной карточки. Первый вариант ограничен средствами на расчетном счету предпринимателя. Вторая разновидность карточек предполагает выделение кредитной линии, в пределах которой уполномоченные сотрудники вправе расходовать средства.

Эмиссия организуется с поддержкой международных систем Виза или Мастеркард, что делает ее востребованной в организациях, где часто ездят в служебные командировки за границу.

https://www.youtube.com/watch?v=sYPs-g-8FwA

Такой способ взаимодействия предполагает необходимость согласования транзакции с руководством, имеющим доступ к аккаунту интернет-приложения банка.

Эмиссия корпоративного пластика открывает широкий перечень полномочий при использовании средств ИП:

  • совершение платежей по выставленным поставщиками счетам, с покупкой необходимых материалов, товаров, комплектующих, в которых нуждается бизнес;
  • безналичные перечисления в адрес контрагентов организации;
  • оплата хознужд, проведение обязательных платежей предприятия;
  • передача сотрудникам финансовых средств для служебных командировок, оплата представительских;
  • снятие доверенными лицами наличных на нужды предприятия или организацию исполнения должностных обязанностей.

Снимая средства в пределах указанных эмитентов лимитов, пользователь карточки может делать это бесплатно.

Корпоративная карточка позволяет использовать функционал интернет-банкинга для предпринимателей. Чтобы организовать эффективную схему финансирования в интересах бизнеса, часто корпоративная карта выпускается сразу, при подписании договора на рассчетно-кассовое обслуживание и работу с расчетным счетом.

Как ее можно получить

Получению карточки предшествуют оформление и подписание соответствующего договора. Для этого предоставляется обычный перечень документов. Кроме этого, необходимо личное обращение ИП в отделение банка, однако возможен бесконтактный способ подачи заявления через онлайн-сервис.

Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Заявка на сайте

В заявке указываются размер лимитированных средств, эмиссия и данные пользователя. В анкету пользователя вносятся: фамилия, имя, отчество, гражданство, место регистрации и проживания. При оформлении документов в электронном виде данные заверяются электронной подписью ИП.

Готовая бизнес-карта содержит на лицевой стороне фамилию и имя пользователя, активируется владельцем. Доставляется по указанному адресу в запакованном виде, сопровождается инструкцией с правилами пользования и ПИН-кодом для активации.

Условия получения карты

Просто так выпустить карточку для бизнес-нужд не получится. Услуга доступна новым или действующим клиентам Сбербанка. Иными словами, условием эмиссии станет подключение РКО и наличие счета у предпринимателя, зарегистрированного в системе Сбербанк-Онлайн. По этой причине при попытке заказать пластик владельца бизнеса перенаправят на страницу авторизации.

Услуга оформления доступна в дистанционном режиме из личного кабинета пользователя бизнес-приложения, что требует предварительного оформления расчетного счета и РКО через банк. Сразу после завершения регистрации в системе, подается заявка на выпуск с указанием важной информации:

  • типа карточки;
  • количества необходимого для нужд предприятия пластика;
  • сведений о лицах, имеющих доступ к использованию средств с карты;
  • лимиты для каждого пластикового продукта.

После того, как карточки будут готовы, на почту пользователя пришлют оповещение с приглашением нанести визит в отделение, где организовано РКО бизнеса предпринимателя.

Среди основных условий обслуживания бизнес карты Сбербанка можно выделить обязательное наличие индивидуального предпринимательского счёта. Также необходимо заранее составить реестр сотрудников, которым будет позволено пользоваться банковским продуктом.

Сбербанк предоставил выбор предпринимателям. Оформить можно карту одной из существующих линеек бизнес продукта:

  1. Бюджетную.
  2. Привязанную к бизнес счету.
  3. Привязанную к расчетному счету.

В соответствии с выбранным вариантом, устанавливаются тарифы на бизнес карты Сбербанка:

  1. Для бюджетной MasterCard бизнес, а также Visa, предусмотрено бесплатное обслуживание, но ее нужно привязать к заранее открытому РС. Обслуживается такой продукт только в отделениях Сбербанка (в дочерних и сторонних банках не принимается). Лимит на снятие денег со счета в банкомате Сбера – 300 тысяч в сутки, а на каждую из открытых и привязанных к счету карт можно зачислить не более 100 000 рублей в день.
  2. Для карт, оформленных по бизнес счету, предусмотрено платное обслуживание (от 2500 рублей в год) и обязательное первоначальное пополнение в размере, не меньше 100 долларов. Лимиты на снятие побольше и составляют 5 миллионов в месяц, но не более 3000 долларов в день. Есть возможность обслуживания карты за границей и в сторонних кредитных учреждениях.
  3. Карты, привязанные к расчетному счету компании, обслуживаются на стандартных условиях. За год обслуживания нужно платить по 2500 рублей. Внесение и снятие наличных – с комиссией, лимит снятия в сутки – 170 тысяч рублей. Обслуживается как в сторонних банках, так и за границей.

Любые финансовые операции с использованием пластика предполагают ограничения, устанавливаемые платежной системой. Для корпоративной карты СБ он установлен в сумме, не больше 100 тысяч рублей в день. Также владелец РКО может установить лимит на бизнес карте Сбербанка по своему усмотрению для снятия наличных денег и проведения безналичных транзакций.

Тарифы и условия обслуживания

Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Удобный корпоративный пластик предполагает подключение к одному из доступных тарифных планов. Ежегодный платеж по карте составляет 2,5 тысяч рублей или по 250 рублей ежемесячно. Чтобы получать оперативное оповещение о приходно-расходных операциях, клиент подключает смс-информирование с ежемесячной платой в 60 рублей.

Еще по теме  На каких основаниях фонд производит выплаты

В зависимости от потребностей бизнеса, индивидуальный предприниматель подключается к следующим тарифам:

  1. «Лёгкий старт» предназначен для начинающих бизнесменов, которым важна каждая вложенная копейка. Банк не взимает плату за обслуживание. Вместо этого банк взимает комиссии за исполнение операций: обналичивание с расчетного счета – 3%, пополнение – 0,15%. Операции в адрес физлиц ограничены 150 тысячами рублей. Первые три операции в пользу юрлиц выполняются бесплатно, а далее Сбербанк возьмет по 100 рублей за каждое новое финансовое распоряжение.
  2. «Удачный сезон» в рамках тарифа заложены потребности предпринимателей, чья деятельность имеет выраженную сезонность. Оформление сотрудничества предполагает уплату 490 рублей с возможностью совершения 5 платежей без взимания комиссии. Отчисления в пользу физлиц не превышают 150 тысяч рублей в рамках оплаченного тарифа, а бесплатное пополнение ограничено 50 тысячами рублей.
  3. «Хорошая выручка» — тариф для тех, кто нуждается в постоянном пополнении расчетного счета, например, при ведении предпринимательской деятельности в розничной торговле. Плата по тарифу составляет 990 рублей, с правом бесплатного пополнения в пределах 100 тысяч рублей. Банк обеспечит бесплатное исполнение 10 финансовых операций в течение месяца.
  4. «Активные расчёты» поможет эффективно управлять бизнесом, предусматривающим множество операций по счету. Тариф стоит 2490 рублей, в которые входит бесплатное выполнение 50 финансовых распоряжений предпринимателя.
  5. Максимум свободы дает тариф «Большие возможности» с оплатой 8,6 тысяч рублей. По тарифу предусмотрено бесплатное исполнение денежных переводов физлицу на сумму до 300 тысяч рублей и обналичивание суммы до полумиллиона рублей. Сбербанк выполнит 100 финансовых распоряжений клиента в рамках оплаченного тарифа.

Выбор тарифа напрямую связан с уровнем финансовой активности по расчетному счету предпринимателя, однако вне тарифа обслуживания ИП по карте установлены дополнительные платные услуги:

  1. Запрос последних 10 операций через банкомат – 15 рублей за каждую выписку (аналогичная услуга через Сбербанк Онлайн производится бесплатно).
  2. Информация от банка-эквайера по операциям с корпоративной карточкой – 150 рублей.
  3. Остаток на карточном счету через устройства других эмитентов – 15 рублей за запрос.
Пакет услуг Стоимость платежа ежемесячно Стоимость банковской услуги ежемесячно Стоимость пополнения в течение месяца Стоимость снятия в течение месяца
«Лёгкий старт» 3 без оплаты, каждый последующий 100 руб. Не взимается в течение первого года 0,15 % от суммы 3 % от суммы
«Удачный сезон» 5 без оплаты, каждый последующий 49 руб. 490 руб. до 50 тыс. руб. без оплаты, далее 0,3 % от суммы 1,4 % от суммы
«Хорошая выручка» 10 операций бесплатно, далее 11 руб. 990 руб. До 100 тыс. руб. бесплатно, далее 0,15 % от суммы 1,4 % от суммы
«Активные расчёты» 50 платежей бесплатно, последующие 16 руб. 2490 руб. 0,3 % от суммы 1,4 % от суммы
«Большие возможности» 100 без оплаты 8000 руб. До 500 тыс. руб. без оплаты, последующие 0,3 % от суммы До 500 тыс. руб. без оплаты, последующие 1,4 % от суммы

Обратите внимание! При тарифе «Большие возможности» обслуживание карты производится бесплатно.

Как оформить бизнес карту в Сбербанке

Чтобы воспользоваться корпоративной картой Сбербанка, предстоит зарегистрироваться в личном кабинете. При возникновении проблем с регистрацией и неясностей, предприниматель может обратиться в офис банка, получить необходимую консультацию и оставить заявку на выпуск.

Если принято решение отправить онлайн-запрос на эмиссию карточки ИП, действуют в следующей последовательности:

  1. Авторизоваться в кабинете Сбербанка.
  2. Перейти в раздел формирования счета и нажать на выбор действий со счетом.
  3. Выбирают ссылку с привязкой счета к бизнес-карте.
  4. После этого активируется раздел с бизнес-картами из раздела с продуктами и услугами банка.
  5. Далее предстоит внести сведения о держателях бизнес-карты. Это потребуется для наделения полномочиями использования корпоративной карточки конкретными лицами. Предприниматель или его уполномоченное лицо переходит в раздел с информацией о держателях карт и нажимает ссылку добавления и заполнения анкеты.

Для передачи полномочий работать с пластиком предстоит заполнить анкетные данные человека:

  1. ФИО и информацию об имени и фамилии, которую нанесут на лицевую сторону карточки.
  2. Пол, информация о рождении.
  3. Сведения о гражданстве.
  4. Прописка, место жительства.

После внесения всех необходимых данных появляется предложение выпустить корпоративную карточку. Подобное распоряжение предприниматель вправе выполнить в любой момент после открытия счета и подключения РКО.

Выбор граждан, получающих доступ к карточному счету, открывает возможность подготовки заявления в банк с просьбой оформить корпоративную карточку.

Чтобы передать распоряжение, пользователю онлайн-кабинета потребуется ЭЦП (электронная подпись), после чего документ направляется на обработку в банк.

Следить за рассмотрением заявки несложно. Через личный доступ бизнес-приложения открывают раздел с заявлениями, и проверяют текущий статус обработки распоряжения клиента.

Местом выдачи пластика станет – отделение, где оформлено РКО предпринимателя. Все, что остается сделать, это явиться в отделение и активировать пластик. Выдача конверта с пинкодом происходит одновременно с передачей пластиковой карточки.

Чтобы начать работать с корпоративным пластиком, предстоит предпринять действия по его активации. В зависимости от обстоятельств и потребностей предпринимателя, активировать карту можно одним из следующих способов:

  1. Если отсутствует острая потребность в экстренном использовании пластика, стоит дождаться автоматической активации, которая происходит в течение 24 часов после выдачи готовой карточки.
  2. Если поблизости есть банкомат Сбербанка или терминал, активация происходит путем отправки запроса о балансе. Нужно лишь вставить карточку в картоприемник, ввести пинкод и выбрать в меню функцию баланса. Вместо запроса баланса можно выполнить любое другое распоряжение по карте через терминал.
  3. Иногда условия не позволяют активировать продукт через банкомат. Тогда клиент обращается к менеджеру отделения и просит выполнить процедуру сразу при получении.
Еще по теме  Кредит УБРиР физическим лицам: условия, ставки, калькулятор

Стоит помнить, что любые финансовые операции по карте требуют наличия на счету определенного количества средств, поэтому перед началом работы следует выполнить пополнение счета. Контролировать состояние карточного баланса проще всего через дистанционный доступ к Сбербанк Онлайн.

Оформление корпоративного банковского продукта производится непосредственно юридическим лицом — для этого необходимо обратиться в специальный отдел по обслуживанию клиентов и написать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка.

После оформления могут быть перечислены денежные средства на “первоначальный взнос”. Организация может самостоятельно устанавливать размер лимита в зависимости от потребностей предприятия. Далее реестр передается непосредственно в банковскую организацию — только после этого пластик может быть получен и активирован.

Главное требование при открытии корпоративного банковского продукта — наличие индивидуального расчётного счёта предприятия. Клиенту потребуется написать специальное заявление по банковской форме и заключить договор на единое обслуживание для компании.

Часто новоиспеченные владельцы корпоративных продуктов интересуются особенностями предоставления услуг по бизнес карте Сбербанка. К примеру, как перевести деньги со счёта на бизнес карту Сбербанк, где можно рассчитываться ею, как оформить выписку, узнать баланс, произвести пополнение счета или перевод и так далее. Ниже представлены ответы на наиболее популярные вопросы юридических лиц.

Вопрос-ответ

Вопрос: как активировать корпоративный пластик?

Ответ: корпоративная карта Сбербанка активируется в пределах 24 часов после получения держателем. Также можно сделать моментальную активацию при помощи терминала самообслуживания — для этого необходимо выполнить любую платежную операцию с вводом персонального пин-кода (пополнить счет, проверить баланс и т.п.).

Вопрос: как перевести деньги с личной карты Сбербанка на бизнес карту в режиме онлайн?

Ответ: услуга перевода денежных средств на корпоративный пластик, осуществляемая по реквизитам или по номеру телефона, не производится.

Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Вопрос: как перевести деньги со счета на обычный пластик?

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Ответ: денежные средства могут быть переведены при помощи банкомата, а также системы интернет-банкинга. Наиболее удобным и быстрым способом перевода является зачисление денег при помощи сервиса “Мобильный банк”.

Вопрос: можно ли бизнес картой Сбербанка рассчитаться в магазине?

Ответ: при помощи бизнес пластика можно оплачивать любые расходы в магазинах, у которых имеется функция обслуживания по корпоративным системам. Также можно внести оплату за пользование гостиницами, заказать билеты в авиакомпаниях и так далее. Дополнительно существует возможность оплачивать услуги интернет-магазинов.

Вопрос: как установить лимит на пластике Сбербанка?

Ответ: каждое предприятие может устанавливать личный расходный лимит сотруднику. Всё будет зависеть от предоставляемых полномочий. Для этого организации необходимо подать в банковское учреждение специальный реестр, на основании которого будут определены стандартные лимиты.

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ можно выделить следующие параметры:

  1. Бизнес карта для ООО от Сбербанка позволяет осуществлять любые платежи в режиме онлайн.
  2. Можно снимать деньги за границей.
  3. Бизнес карту Visa можно привязать к индивидуальному счёту — это позволяет в любое время положить на нее деньги или пополнять счет путем перевода, снять деньги с карты, а также вести удобные расчёты для юрлиц.
  4. При помощи данного вида пластика можно расплачиваться по кредитным обязательствам предприятия.
  5. Корпоративная услуга Сбербанка идеально подходит для предпринимательства — платить по расчетным счетам юрлицо может без дополнительного посещения банка.
  6. При помощи корпоративной системы всегда можно узнать общий оборот наличности и информацию о его остатке — это позволяет контролировать ведение предпринимательской деятельности и детально анализировать все существующие затраты.
Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

  1. Не во всех региональных магазинах могут приниматься к оплате корпоративные системы — в некоторых городах совершить покупки по данному виду банковского продукта невозможно.
  2. Чтобы получить и начать пользоваться продуктом, потребуется открытый в Сбербанке расчетный счет, за ведение и обслуживание которого приходится платить деньги.
  3. Положить деньги на карту или снять с нее наличные можно только с уплатой комиссии (процент зависит от вида операции), поскольку основная цель рассматриваемого бизнес продукта – оплата потребностей фирмы. Чтобы расчеты были максимально прозрачными, желательно все платежи проводить по безналичному расчету.
  4. Запрещено средства с карты использовать для удовлетворения собственных потребностей.

Карта для ИП обеспечивает доступность необходимых денежных средств в любое время суток. Услуга предоставляется на территории России и за ее пределами. Получение не связано с оформлением дополнительных бумаг и работой бухгалтера. Проведение безналичного расчета абсолютно бесплатно. О проводимых операциях по карте ее владельцу направляются смс-сообщения.

Еще одним удобным моментом является работа в программе «Сбербанк Бизнес Онлайн», где можно устанавливать лимитные ограничения, получать отчет о транзакциях, ходатайствовать о перевыпуске, создавать авансовые отчеты для бухгалтерии.

К сведению! Корпоративная карта является платежеспособной при покупке товаров через интернет-магазины. Воспользовавшись программой «Бизнес кэшбэк», «сбер» начисляет баллы за покупки, которые затем переводятся в рубли.

Еще по теме  Кредит наличными от Росбанка в Балашихе: условия кредитования на 2020 год, онлайн калькулятор расчета
Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Получение кэшбэка

Особенностью продукта является тот факт, что независимо, на чье имя оформлена карта, средства на ней принадлежат ИП. Операции по ней ограничены лимитом, установленным руководителем. При возникновении риска потери или мошеннических действий владелец ИП может заблокировать карту. Изменение реестра пользователей происходит через личный кабинет.

Важно! Чтобы всегда быть в курсе проводимых операций в рамках бизнес-карты, необходимо обязательное подключение смс-информирования.

Установка лимита

Операция по установлению лимита направлена на ограничение использования денег держателем карты. Управление происходит через Личный кабинет на сайте Сбербанк Бизнес Онлайн в три шага. Необходимо открыть панель навигации, выбрать «Продукты и услуги», затем «Бизнес-карты». Из открывшего списка выбирается необходимый пластик, задается статус «Активна» и «Установить лимит».

Для подтверждения заявления нужно воспользоваться окошком «Получить смс-код», вставить его в запрашиваемое поле и активировать кнопку со стрелкой. После рассмотрения заявления банком ограничения вступят в силу. Активация происходит пользователем в день установки или банком на следующий рабочий день автоматически. Изменять лимиты можно неоднократно.

Важно! Лимит устанавливается на размер денежных средств и количество операций во временной промежуток: день или месяц.

Перед началом пользования, стоит изучить ограничения, установленные эмитентом:

  • зачисление на расчетный счет за сутки не более 100 тысяч рублей;
  • снятие наличных – не выше 170 тысяч рублей в течение суток;
  • получение наличности в месяц ограничено 5 миллионами рублей.

Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Условиями сотрудничества эмитент устанавливает максимальный лимит, выше которого распоряжения по карте не исполняются.

Как ей пользоваться

Бизнес-карта обладает некоторыми особенностями. При снятии денежных средств нужно помнить, что эти финансы находятся на расчетном счете ИП. Чтобы пополнить корпоративную карту физ. лица, происходит внесение на расчетный счет, а после через Личный кабинет пополняется карта. Данную операцию проводит владелец счета либо уполномоченное им лицо. Пополнение средств иным способом не предусмотрено.

Наличные деньги можно снять в отделении Сбербанка по предъявлению паспорта, в банкомате после ввода ПИН-кода с удержанием комиссионных процентов. Правильно осуществить операцию можно, соблюдая следующий алгоритм действий:

  1. в картоприёмник вставляется карта;
  2. вводится ПИН-код;
  3. в главном меню активируется пункт «Выдача наличных»;
  4. цифрами набирается необходимая сумма;
  5. после выполнения банкоматом операции забирается карта и денежные купюры.

Снятие наличных с карты

Если потребовалось снятие наличности с бизнес-карточки, следует быть готовым к взиманию комиссии. Хотя обналичивание не происходит бесплатно, предложенный в рамках корпоративного пластика тариф будет выгоднее чековой книжки.

Работа с наличностью осуществляется с применением следующих тарифов (условия, утвержденные с 14 января 2019 года):

  1. Выдача средств с помощью терминалов и банкоматов Сбербанка в зависимости от типа выпущенной карты бесплатно или с взиманием 1%-ной комиссии.
  2. В кассах других банков — 1-3%, но не менее 150-300 рублей за операцию. Дополнительно стороннее финансовое учреждение вправе устанавливать дополнительные комиссии.
  3. При выдаче средств в чужих банкоматах взимают 1-3% от суммы, но не менее 90 рублей.
  4. Если организуется экстренное снятие средств с помощью международной платежной системы единоразовая плата составит 6 тысяч рублей.

Чтобы узнать точные правила работы по карте, рекомендуется изучить страницу с тарифами обслуживания счета на сайте Сбербанка, выбрав нужный тариф. Не стоит забывать, что особенно выгодно предпринимателям расходовать средства безналичным способом. В таком случае, комиссия не взимается.

Как заблокировать

Заблокировать карту можно онлайн через личный кабинет расчетного счета, в терминале либо обратиться к специалистам Сбербанка по горячей линии. После выполнения определенных процедур придет смс-сообщение с одноразовым паролем, при вводе которого в систему произойдет блокировка.

Для полного закрытия корпоративной карты необходимо подтвердить свое желание официальным заявлением, обратиться с которым нужно к специалисту в отделение Сбербанка. Используя электронные системы, в личном кабинете сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн операция по закрытию проводится в разделе «Корпоративные карты».

Перевыпуск

Пластиковые карты Сбербанка имеют свой срок действия, после которого они подвергаются плановому перевыпуску и обмену. Допускается досрочное переиздание по заявлению собственника, которое оформляется в отделении банка. Плата за перевыпуск не производится. При замене по истечении срока действия держателю направляется смс-сообщение о возможности получения новой карты с указанием адреса отделения, где можно получить обновленный вариант.

Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Просроченная карта уничтожается

Продукт Сбербанка комфортен и удобен в использовании. Владельцу карты доступны контроль расходуемых средств, дистанционное финансирование сотрудников, расчет за услуги и продукцию без оформления бухгалтерских документов. Карта пополняется и обналичивается, но перевести физическим лицам нельзя. Наличие разнообразных тарифов позволяет сделать выгодный выбор. Клиенты Сбербанка на форумах дают положительную оценку бизнес-карте. Инновационное решение оказывает существенную помощь при ведении бизнеса.

*Цены указаны на июль 2019 г.

Как закрыть карту

Намереваясь заблокировать и закрыть карточку, владельцу бизнеса предстоит выполнить стандартную процедуру, как и при управлении другими разновидностями платежного пластика Сбербанка.

Блокировка происходит по телефону или из личного кабинета. Если клиент находится в отделении, аналогичные действия выполнит менеджер отделения.

Отказ от карточки предполагает закрытие карточного счета на основании поданного клиентом заявления. Если нет возможности явиться в банк сразу, заявка подается из личного кабинета.

Необходимо помнить, что на рассмотрение и обработку заявки у банка уходит некоторое время, после чего клиент приглашается в отделение и получает документы, подтверждающие окончательное закрытие.

Оцените статью
Финансовый портал
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.