Как выбрать лучшего брокера Форекс: 12 Критериев отбора.

Финансы

Как оценить брокера

Мы определили 9 пунктов, которые наиболее важны для выбора брокера. На рисунке ниже представлены эти критерии.

Стоит понимать, что для разных участников рынка все эти критерии имеют разные приоритеты: кому-то важна возможность открыть счет удаленно, для кого-то важным будет минимальный входной барьер по сумме инвестирования. Кроме этого, часть критериев можно назвать объективными, другие критерии более субъективны. Поэтому давайте разберем все эти критерии более подробно.

Web-интерфейс или торговый терминал

  1. Размер сумм, которыми предстоит оперировать. Для небольших оборотов (менее 200000 дол. США) подойдёт дисконтный брокер, например, интернет-брокер. Для внушительных оборотов лучше подойдёт брокер полного цикла.
  2. Комиссионное вознаграждение. В среднем, комиссия, которую следует уплатить за брокерские услуги, равна 0,01–0,3% от суммы сделки, она зависит от конкретного посредника.
  3. Доступ брокера на различные торговые площадки. Выбирайте брокера, являющегося членом секции, на которой вы планируете торговать, тогда комиссия и время обработки приказов будут минимальными.

Выбор торговой площадки, прежде всего, следует делать, основываясь на том, доступ к какому рынку вы хотите получить и с каким брокером работать. Изучите биржу, какие брокеры на ней представлены. Какие электронные торговые площадки они предоставляют для трейдинга?

К примеру, крупнейший Forex-брокер за 2015 год Alpari предоставляет пользователям такие терминалы:

  • MetaTrader 4;
  • MetaTrader 5;
  • BinaryTrader.

Следует проанализировать характеристики всех терминалов, требования к их установке и отзывы опытных пользователей.

Вывод клиентских заявок через обычный интернет-браузер, когда не требуется никаких дополнительных установок – скорее начальный (но необязательный) этап работы неопытного трейдера. Веб-интерфейс имеет довольно упрощённую архитектуру, без лишних опций и сложных надстроек.

Установка торгового веб-терминала не требует высоких технических параметров ПК и в большинстве случаев рассчитана минимум: на процессор в 1 ГГц, RAM 1 Гб, HDD 2 Гб свободной памяти, разрешение экрана 800×600, скорость от 256 кбит/с.

Если вы новичок в трейдинге – рекомендуем для начала попрактиковаться на демоверсиях, так называемых учебных веб-терминалах.

При выборе брокера важно также учитывать:

  • репутацию компании и период её деятельности;
  • показатели биржевой активности – общий оборот за определённый период;
  • количество зарегистрированных пользователей;
  • разнообразие предоставляемых услуг и наличие нескольких тарифных планов;
  • имеется ли собственный депозитарий или компания пользуется услугами независимого;
  • качество и доступность аналитической информации;
  • уровень технической поддержки.

Есть два основных пути выбора брокера. В первом случае – это поиск информации на биржах (ММВБ, ФОРТС и других), тематических сайтах со списками и сравнительным анализом брокеров. Второй вариант – посещение форумов, где общаются практикующие трейдеры, высказывают своё мнение или дают оценку. В любом случае, если по каким-то причинам вы остались недовольны своим выбором (сомневаетесь в безопасности своего капитала, не устраивают высокие комиссии или сервис «хромает») – всегда есть возможность сменить посредника.

Далее, для выбора подходящего посредника мы разберем более детально топ-5 брокерских компаний из этого списка, а также проведем сравнительный анализ условий обслуживания во всех 11 компаниях.

Как выбрать брокера

На что важно обратить внимание при выборе брокера:

  • Наличие лицензии.

    Это объективный и обязательный критерий. В первую очередь, критерием надежности для любого брокера является наличие лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг. Если таковой лицензии у брокера нет, то его действия на организованном биржевом рынке ценных бумаг незаконны. Поэтому все брокеры, которые попадают в наши обзоры, имеют необходимые для работы лицензии.

  • Лидирующие позиции на рынке.

    Позиции на рынке – это также весьма объективный критерий надежности, поскольку одним из важных критериев надежности брокера является его масштаб. Масштаб брокера мы можем охарактеризовать по количеству клиентов и по величине торгового оборота на бирже. Соответственно, чем большее количество клиентов у брокера и чем большие торговые обороты на бирже проходят через него, тем это более крупный участник рынка и автоматически более стабильный и сильный брокер.

    Также критерием, который будет свидетельствовать о надежности брокера, будет срок его существования. Естественно, доверие к компании, которая проработала десятилетия на фондовом рынке и прошла через несколько финансовых кризисов, значительно выше, чем к тем компаниям, которые только появились и еще не прошли испытание сложными временами.

  • Минимальная стартовая сумма для открытия счета.

    Этот и последующие критерии уже можно назвать субъективными критериями оценки. Потому как для одних участников рынка они важны и возможно даже критичны, а для других могут быть абсолютно не важны. В данном случае для начинающих инвесторов, стартующих с небольшой суммы, это критически важный параметр. Ряд брокеров искусственно создают пороги входа, чтобы работать только с крупными клиентами. Это может быть, как принципиальное ограничение по сумме входа, так и просто более лояльная тарифная политика для крупных клиентов. В тоже время есть брокеры, у которых можно открыть счет хоть с 1000 рублей и нести минимальные издержки на обслуживание. В следующем разделе «Рейтинг брокеров» Вы найдете данный параметр в описании по каждому брокеру.

  • Возможность открыть счет онлайн.

    Для жителей удаленных регионов и небольших городов открыть счет онлайн – это зачастую единственная возможность воспользоваться услугами надежного брокера. Поэтому мы отдельно вынесли данный параметр в описание для каждого брокера, чтобы Вы могли найти брокеров, которые предоставляют такую опцию.

  • Уровень квалификации персонала и техническая поддержка.

    Это самый субъективный критерий, но на наш взгляд, и самый важный параметр для начинающих инвесторов. Поскольку иметь возможность позвонить брокеру 24 часа в сутки, чтобы задать вопрос, например, технической службе поддержки очень ценно на первых этапах освоения рынка и изучения программного обеспечения.

  • Наличие программы Quikи мобильных приложений.

    Важный параметр, на который мы хотим обратить Ваше внимание – это наличие у брокера такой программы как Quik. Quik является универсальной и весьма распространенной программой в России и СНГ. Данная программа имеет широкий спектр возможностей и из-за широкого распространения процесс обучения в этой программе не вызовет затруднений. Ряд брокеров предлагаю кроме Quik’а программы собственной разработки, но стоит понимать, что по факту, это способ «привязки» клиента. Потратив время на изучение какой-то специализированной программы, Вам будет непросто затем перейти к другому брокеру. Работа с Quik и изучение этой универсальной программы избавляет от данного риска. Если Вы планируете работать с рынком не только с компьютера, но и с мобильного телефона – тогда стоит обратить внимание, есть ли у брокерской компании мобильные приложения. Данный параметр мы также указали для каждого брокера в разделе про ПО.

  • Доступ к иностранным акциям и еврооблигациям.

    На сегодняшний день все большую популярность приобретают валютные инвестиции в еврооблигации, а также американские акции, торгующиеся на Санкт-Петербургской бирже. Поскольку выход на эти площадки не требует дополнительных затрат, связанных с открытием второго иностранного счета и не имеет высоких пороговых барьеров, как например, выход на американские биржи Nyse и Nasdaq. Мы отметили для всех брокеров в качестве отдельного параметра доступ на Санкт-Петербургскую биржу и в секцию еврооблигаций, и Вы сможете найти брокеров, которые предоставляют такой доступ бесплатно.

  • Комиссии за обслуживание.

    Стоит помнить, что брокер – это финансовая организация, которая осуществляет коммерческую деятельность на основании выданной лицензии и, соответственно, за свои услуги взимает определенную плату, согласно тарифной политике. Издержки инвестора за брокерское обслуживание в основном зависят от суммы и частоты совершаемых торговых операций. Инвесторы в отличии от трейдеров делают немного сделок, поэтому их расходы как правило не превышают 0,5% от инвестиционного счета. Однако при выборе брокера стоит учесть некоторые «подводные камни», связанные с комиссиями, которые зачастую даже более важны, чем размер этой комиссии:

    • Во-первых, стоит рассматривать все комиссии вместе, а именно комиссию брокера и депозитария (есть еще комиссия биржи, но она настолько мала в этой цепочке, что ей можно пренебречь). Некоторые брокеры включают комиссию депозитария сразу в общую комиссию, другие же предпочитают «умалчивать» и потом инвестор неожиданно для себя сталкивается с повышенными сборами. Мы же в нашей аналитике учли данные по всем комиссиям сразу для реальной оценки сумм брокерских издержек.

    • Во-вторых, большинство брокеров имеют так называемые пороговые комиссии и плату за ежемесячное обслуживание счета. При этом по таким комиссиям есть широкий спектр условий: например, у некоторых брокеров они могут обнуляться при достижении определенной суммы капитала на счете. Так, некоторые топовые брокеры хотят избавиться от инвесторов с низким капиталом, и сосредоточится на работе только с более крупными игроками на рынке. Поскольку такие комиссии будут незаметны инвестору с капиталом от 1 млн. и выше, но если у Вас инвестиционный счет на 100 тыс. руб., то ежемесячная в плата в 300 руб. за обслуживание счета может превратиться в 3,6% от активов по итогам года, что весьма неприятно. На этот аспект мы также обратим внимание и покажем брокеров, у которых таких комиссий нет.

  • Стоимость маржинального кредитования.

    Большинство посредников предлагают использовать в процессе торгов так называемое брокерское «плечо», то есть возможность торговать большей суммой, чем та, которая находится у Вас на инвестиционном счете. Однако стоить помнить, что операции, связанные с использованием заемных средств несут в себе дополнительные инвестиционные риски и могут привести к потери капитала. Начинающим инвесторам мы настоятельно рекомендуем избегать использование высоко рискованных инструментов, в том числе и маржинальное кредитование. Но для опытных участников рынка и трейдеров, мы также рассмотрели и этот параметр.

Чтобы понять, с каким брокером лучше работать, нужно посмотреть на сайт компании, прочесть об их услугах и ценах, узнать место в рейтингах, послушать отзывы.

Рейтинги лучших брокеров публикуются постоянно, самые надежные компании отмечаются особо. Существуют рейтинги от агентства «Эксперт», где учитывается:

  • уровень кредитоспособности;
  • финансовая надежность;
  • прогноз на сохранение уровней по времени.

Уровень от ААА до В можно считать надежным, если в рейтинге фигурирует С и тем более D, с таким организациями дело иметь нельзя. Стабильный прогноз или рассмотрение повышения рейтинга – положительный фактор. Компании с негативным прогнозом имеют проблемы в финансовой деятельности, поэтому от таких брокеров лучше уйти.

Все услуги должны быть опубликованы на сайте, цены сразу оговорены, они не должны меняться во время или после оформления соглашения. Для заключения договора нужно явиться в офис компании с документами, удостоверяющими личность.

Надежный брокер имеет сайт, где есть вся информация, опубликованы документы на осуществление деятельности. Имеется личный кабинет клиента, в котором хранятся все отчеты за каждую торговую сессию, с полным расписанием сделок и движения денежных средств.

Надежные брокерские компании на слуху, их сайты известны. Такие фирмы публикуют отчеты своих аналитиков, бесплатно размещают дополнительную финансовую информацию, регулярно проводят вебинары по теории и практике биржевой работы.

Алгоритм грамотного выбора брокера

Выбирать лучше всего по двум параметрам:

  • рейтингу надежности;
  • низким комиссиям по сделкам.

Это объективные факторы, выраженные в цифрах финансовой деятельности.

Рейтинг брокеров по обороту на 1 января 2018 года

Для определения лучших брокеров, соответствующих вышеперечисленным критериям, мы взяли за основу рейтинги, составленные по данным Московской биржи.

На сегодняшний день конкуренция на рынке брокерских услуг очень высока. Однако, как мы видим, в оба списка попали лишь 11 крупных брокерских компаний с высоким уровнем доверия со стороны инвесторов. Все эти компании имеют необходимый набор лицензий, рейтинг многих из них подкрепляется значительной биржевой историей и силой бренда.

Комиссионные брокеров

Существует много различных способов расчёта комиссионного вознаграждения брокеров и будущему участнику торгов на бирже рекомендуется досконально изучить их все – это поможет определиться с наиболее выгодным тарифным планом.

  1. Спред – разница между покупкой и продажей актива. Спред зависит от ликвидности – чем больше актив востребован, тем ниже спред;
  2. Плата за лот – это % с каждой сделки;
  3. Своп (овернайт) – комиссия за право переноса сделки на следующий день;
  4. Комиссия за вывод средств и другие виды.

Комиссионные брокеров могут иметь фиксированную сумму или рассчитываться относительно определённого показателя.

Кто такие брокеры и дилинговые центры, в чём сходства и отличия

По сути, и брокеры и дилинговые центры (ДЦ) занимаются одним и тем же: предоставлением в распоряжение своих пользователей разнообразных инструментов (электронных интернет-платформ) для ведения онлайн-трейдинга. В работе руководствуются одними и теми же графиками и инструментами анализа. За свою работу и те и другие взимают определённую комиссию.

Различия же состоят в том, что ДЦ не выводит сделки клиентов на внешний рынок и оперирует в основном незначительными суммами. Брокер «трудится» не только на валютном, но и на других рынках, в том числе и на межбанковском. Кроме того, есть также отличия в скорости обработки заявок, способе вывода средств и величине комиссии.

Что нужно знать перед заключением договора

Триллион долларов

Выбор брокерской компании — весьма ответственная задача. Сохранность денег и доступ к торговле на нужных площадках могут помочь в умножении капиталов. Ненадежный брокер способен разорить клиента.

Читайте больше моих статей, распространяйте тексты через соцсети. Надеюсь, что информация поможет вам определиться с зарабатыванием денег.

При заключении договора, лицо, подписывающее документ и представляющее сторону брокера, должно быть зафиксировано в контракте. Удостоверить личность можно по паспорту. Второй важный нюанс – это право использования брокером клиентских ценных бумаг.

Желательно, чтобы этого не было указано в документе, в противном случае всегда будет присутствовать риск убытка для клиента. Некоторые практикуют составление дополнительного соглашения к договору с запретом на такую деятельность.

Договор брокерского обслуживания в современной практике, как правило, имеет форму некоего договора присоединения к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках. Основной ошибкой многих начинающих игроков является то, что перед подписанием они не изучают Регламент досконально. Перед заключением договора прочтите его весь и обратите особое внимание на пункты об ответственности, обязанностях и правах брокера, а также о его отчётности и условиях предъявления претензий. Действуя подобным образом, вы сможете избежать многих подводных камней.

Брокер Открытие

За прошедший 2017 год вокруг данного брокера сложился негативный информационный фон связанный с проблемами банка Открытие. Однако, здесь стоит сказать, что брокер Открытие не является с банком Открытие одним юридическим лицом, а является брокерским подразделением Холдинга Открытие. В значительной мере это снимает потенциальные риски непосредственно с брокера.

Выводы: какой брокер лучше

пороговые суммы, наличие доступа к еврооблигациям или Санкт-Петербургской бирже, географический фактор и возможность простого и доступного пополнения счета. У каждого брокера есть свои плюсы и минусы и в зависимости от Ваших целей Вы будете вынужденно сталкиваться с некоторыми компромиссными моментами.

Теперь мы определим, какие брокеры в большей степени могут подходить тому или иному классу участников рынка.

Перейти к брокеру - A-markets

Инвесторы. В приоритете у этого типа участников отсутствие фиксированных комиссий, доступ к максимальному количеству биржевых площадок и возможность оперативного перевода средств между ними, доступ ко всем финансовым инструментам. Для такого класса участников на наш взгляд оптимальным выбором будут такие брокеры, как БКС или ВТБ-24.

Активные участники рынка (среднесрочные и краткосрочные трейдеры). Главным критерием для этих участников является низкая активная комиссия, то есть комиссия которая берется с оборота по сделкам, а также низкая стоимость маржинального кредитования и различные сервисы, приложения и ПО, которое ориентировано на спекулятивную работу.

Начинающие участники фондового рынка, кто еще не определился с конкретной стратегией поведения.
В данном случае для такого класса участников на первый план выходят такие факторы, как квалификация и компетентность сотрудников и возможность брокера решать проблемы клиента на первоначальном этапе. Для данного класса участников, с нашей точки зрения, в большей степени подойдет такой брокер, как БКС.

Также стоит помнить, что все перечисленные выше брокеры – это большие сетевые компании, у которых офисы в Москве могут сильно отличаться от офисов, например, в г. Сургут. Поэтому мы рекомендуем при выборе ориентироваться сразу на 2-3 брокера, затем физически обойти офисы этих компаний в Вашем городе и пообщаться лично с консультантами, чтобы выбрать в первую очередь компетентный и клиентоориентированный персонал, с которым Вы дальше будете работать на протяжении всего существования счета.

Если Вы еще только начинаете свой путь в инвестициях, то Ваш первый шаг – это вовсе не выбор брокера, а обучение. Предупреждаем Вас, прежде, чем стартовать в инвестициях обязательно необходимо получить хотя бы базовые знания, чтобы понимать какие есть подводные камни и выбрать правильную стратегию действий. Начать обучение в компании Fin-plan Вы можете с посещения наших открытых уроков и бесплатных мастер-классов — записаться на ближайший мастер-класс!

Еще по теме  Альфа-Банк cash back mastercard
Оцените статью
Финансовый портал
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.