Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка

Карты

Онлайн с другой карты

Внести деньги на счет банковской карты ОТП банка без комиссии можно одним из способов:

  1. Если вы владелец двух карт ОТП Банка, то перечислить денежные средства между своими счетами можно:
  • через терминал самообслуживания;
  • онлайн через интернет с помощью сервиса ОТП Директ;
  • в приложении на смартфоне.Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка
  1. Через банкомат с функцией внесения наличных. Положить наличные на счет без комиссии можно только в терминале ОТП, так как банк не имеет партнерской сети банкоматов, и возможность пополнения в устройствах сторонних банков отсутствует. Адреса нужных терминалов вы можете найти на официальном сайте. Для пополнения вам потребуется пластиковая карта, ПИН код и наличные.Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка
  2. Юнистрим. С помощью этой платежной системы можно пополнить счет ОТП банка в том случае, если она привязана к карте. Платеж поступит через сутки, комиссия отсутствует.
  3. Почтовый перевод. Перед осуществлением первого платежа необходимо иметь при себе заполненный бланк почтового перевода. Комиссионный сбор платить не потребуется, но перевод поступит только через 5 рабочих дней.
  4. Через бухгалтерию по месту работы. Для этого нужно предоставить в бухгалтерию банковские реквизиты и заявление о том, чтобы часть вашей зарплаты работодатель вносил на карту ОТП Банка. Обычно такое пополнение карты осуществляется бесплатно.

Есть несколько дополнительных вариантов пополнения карты. Размер комиссионного сбора будет зависеть от выбранного способа. Рассмотрим наиболее распространенные варианты:

  1. «Мегафон» и «Связной». Данные офисы широко распространены в крупных городах, и даже в селах, поэтому такой способ внесения средств очень удобен. Всего лишь нужно прийти в салон и обратиться к консультанту. В этом случае деньги поступят только через сутки, и придется заплатить комиссионный сбор – 1%, минимально – 50 руб.
  2. «Ростелеком». Внести наличные можно придя в офис «Ростелеком». Способ удобен, так как они есть во многих городах, их адреса можно посмотреть в интернете. Недостаток в том, что комиссионный сбор составит 1%, минимально – 50 руб., а перевод придется ждать в течение суток.
  3. «Эльдорадо», «М-видео», «Домо». Пополнить карточку ОТП получится, просто придя в эти магазины. Это удобно для тех, кто живет и работает неподалеку. Деньги поступят через сутки, и комиссия составит 1%, минимально – 50 руб.Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка
  4. «Золотая корона». Пополнить баланс через «Золотую Корону» возможно в магазинах «МТС», «Билайн», «Евросеть», «Ноу-хау» и в магазинах обуви «Кари». Этот платежный сервис удобен для пользователей, так как в этом случае средства поступят уже через 5 минут, а комиссия составит 1%.
  5. «Киви». Также пополнение карточки возможно с помощью терминалов или онлайн кошелька Qiwi Wallet. Достоинство этого способа в том, что денежные средства поступят на карту мгновенно, но комиссия составит 1,6%, минимально – 100 руб.
  6. «Элекснет». Существует возможность пополнить карту ОТП банка через платежную систему «Элекснет». Комиссия небольшая – 0,95% (через онлайн кошелек) и 1,4% (через терминал).
  1. Банковские переводы. Внести деньги можно по номеру карты получателя, обратившись в любой ближайший банк. В этом случае размер комиссионного сбора и срок поступления средств на счет будут зависеть от правил работы конкретного банка.
  2. «Контакт» и «Киберплат». Воспользовавшись ПС «Contact», придется заплатить комиссионный сбор 1%, минимально – 50 руб. «Киберплат» взимает комиссию 1,5%, также минимально – 50 руб. Средства будут зачислены на карту ОТП Банк в течение суток.
  3. «Яндекс.Деньги», «Webmoney», «MoneyMail». Внести финансы на карту можно через электронные кошельки в режиме онлайн. Достоинством этого варианта пополнения является то, что деньги будут зачислены на карту в течение 30 минут, но во всех случаях придется заплатить комиссию:Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка
  • Яндекс.Деньги: 3% 15 руб.;
  • Webmoney: 2%, минимально – 20 руб.;
  • MoneyMail: 0,8%.
Еще по теме  Реальные условия карты рассрочки "Халва"

Пользователям дебетовых карт ОТП Банка предоставляется широкий выбор вариантов внесения на них денежных средств. В зависимости от выбора того или иного способа, будет определен размер комиссии или ее отсутствие. При пополнении карты нужно учитывать сроки поступления денег, в зависимости от вида использованной платежной системы.

В этом случае в ОТП банк нужно подать заявление о ежемесячном переводе суммы, требуемой для внесения платежа по кредиту. Таким образом, займ будет выплачиваться автоматически, и вам не нужно для этого совершать никаких действий.

Если у вас есть личный кабинет в системе Сбербанк Онлайн, то вы можете погасить кредит в ОТП банке. При этом сама карта не нужна, потребуется только номер счета (его можно найти в реквизитах кредитного договора). Инструкция:

  1. В сервисе Сбербанк Онлайн откройте раздел «Платежи и переводы».Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка
  2. Далее перейдите на вкладку «Погашение кредитов» — «В других банках».Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка
  3. Найдите в списке организаций ОТП банк и выберите его.
  4. Введите номер ИНН ОТП: 7708001614, если его нет в предложенном списке.
  5. Заполните поля платежки: услуга – погашение кредита, источник списания (с карты Сбербанка), номер счета ОТП банка и ФИО клиента, сумма к оплате.Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка
  6. Далее подтвердите операцию через смс код, который поступит вам на телефон.
  7. Кредит оплачен.
Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка
Платежные реквизиты АО «ОТП Банк» — картинка

Пополнить счет вашей карты можно с карточного счета ОТП или любого другого эмитента. Внутрибанковские транзакции с дебетовых карточек не имеют ограничений. А переводы с кредиток ОТП возможны только при наличии на балансе собственных средств (сверх кредитного лимита).

Прежде чем отправлять средства со счетов других банков, уточните у эмитента, есть ли возможность переводов с кредиток. К примеру, у Сбербанка такой опции нет, а с кредитных карт Тинькофф трансферт возможен, но за операцию предусмотрена комиссия как за снятие наличных.

Платеж с карты Сбербанка

Клиенты Сбербанка могут пополнить баланс карты ОТП двумя способами: в банкомате или через интернет.

Процедура пополнения через Сбербанк-Онлайн:

  • зайдите на страницу «Переводы и платежи»;
  • щелкните по ссылке «На карту в другом банке»;
  • введите номер карточки адресата;
  • укажите счет для списания и сумму транзакции;
  • нажмите клавишу «Перевести»;
  • подтвердите процедуру одноразовым кодом из SMS.

Добавьте транзакцию в «Избранное», чтобы в следующий раз не тратить время на ввод реквизитов и выполнять операцию автоматически.

Еще один способ пополнения кредитного картсчета — перевод с карты на карту (p2p) на сайте банка в разделе «Погасить кредит». Укажите реквизиты пластика для получения, номер карточки для снятия и сумму трансферта. Подтвердите платеж кодом из СМС. Сервис переводов доступен всем пользователям без авторизации в ЛК.

Если есть средства на дебетовой карточке или текущем счете в ОТП, можно погасить кредит или пополнить баланс банковским переводом между счетами в режиме онлайн. Для этого авторизуйтесь в ЛК и введите реквизиты для снятия и пополнения.

Платеж можно отправить по реквизитам кредитного счета в ближайшем отделении ОТП или любой другой кредитной организации.

Как пополнять через бухгалтерию по месту работы

Чтобы пополнять кредитку автоматически в день зарплаты, дайте поручение бухгалтерии по месту работы ежемесячно перечислять нужную сумму на счет банка. Для этого необходимо подать письменное заявление с подписью и предоставить реквизиты картсчета. Списание денег производится автоматически, в день начисления зарплаты. Во избежание просрочек по кредитной карточке важно учесть скорость банковского перевода — до 5 рабочих дней.

Самый простой способ пополнения кредитной карты — внести деньги через фирменный банкомат (функция приема наличных Cash-in):

  • вставьте пластик в устройство и введите пин-код;
  • выберите команду «Пополнить баланс»;
  • положите пачку банкнот (без скрепок и резинок) в купюроприемник;
  • когда на экране отобразится сумма внесенных средств, нажмите клавишу «Внести».
Еще по теме  Подводные камни автокредита в 2020 году на новый и подержанный автомобиль

Терминалы самообслуживания ОТПБанка есть практически в каждом городе — актуальные адреса в своем регионе уточняйте на официальном сайте.

Этот способ удобен для внесения платежей по кредитке, деньги поступают почти моментально:

  • на главном экране выберите опцию «Оплата кредита»;
  • выберите один из вариантов: вход по номеру договора, по номеру пластика, по номеру счета;
  • на клавиатуре справа введите выбранный идентификатор;
  • нажмите поле «Телекод» и укажите последние три цифры номера своего паспорта;
  • в ЛК выберите карточку, на которую собираетесь положить деньги;
  • внесите по одной купюре в купюроприемник;
  • подтвердите операцию кнопкой «Оплатить».

Сохраняйте чек до зачисления денег на баланс.

Чтобы снять деньги наличными необходимо:

  • Иметь на счете «пластика» деньги (для кредитки – иметь лимит);
  • Воспользоваться услугами ОТП банка или его партнера (включая использование возможностей банкоматов).

При снятии наличных с кредитной карты ОТП комиссия тоже не взимается. Однако после этого завершается льготный период, если он еще действовал. Дополнительно на заемные средства устанавливается повышенная ставка. Ее величина указывается в договоре, который был заключен с банком во время оформления «пластика». Так, процентная ставка может повыситься с 24% (персональная) или 29,9% (стандартная) до 39,9%. Поэтому снимать наличные с кредитки невыгодно.

Чтобы обналичивать финансы без уплаты комиссионного взноса, пользуйтесь банкоматами банков, являющихся партнерами. К ним относятся:

  • ВТБ;
  • Сбербанк;
  • Райффайзенбанк;
  • Авангард;
  • АльфаБанк.

Снимать наличные в банкоматах банков-партнеров можно не только в России, но и за границей. Поэтому вы можете отправляться в отпуск и делать покупки с помощью карты, а при необходимости обналичивать деньги без всяких переплат.

Ограничения и лимиты

На снятие наличных банковские организации устанавливают определенные ограничения. Их размер зависит от типа карточки. В таблице ниже рассмотрим лимиты, установленные на различные пластиковые карточки ОТП.

Название карты Суточный лимит (руб.) Месячный лимит (руб.)
Кредитные
Молния 45 000 Без ограничений
Понятная 45 000 700 000
Большой Cash Back 100 000 700 000
Дебетовые
Счастливое время 50 000 300 000
Твой выбор – сбережения 300 000 700 000
Доходная Gold 90 000 500 000
Моментальная 100 000 500 000
Твой выбор – покупки 100 000 300 000
Можно все! 300 000 700 000

Какие могут возникнуть трудности

Держатели кредитных карточек ОТП, снимающие с них наличные деньги, часто сталкиваются с такой проблемой: на заемные средства накладывается повышенная процентная ставка. В отличие от кредиток, выдаваемых другими финансовыми учреждениями, при снятии наличных с карточки ОТП комиссия не предусмотрена. Но процент на заем увеличивается до 39,9% годовых.

У других же банков обычно взимается комиссия до 4,9% от суммы (но не менее определенного значения), однако годовая ставка остается прежней. Это говорит о том, что при снятии крупных сумм выгоднее пользоваться продуктами других банков, так как на них будет начисляться меньший процент. Если же снимать мелкие суммы, то выгоднее кредитка от ОТП банка, так как при снятии 1000 руб. не придется уплачивать комиссию в 300-400 руб. А если внести деньги на счет через 1 месяц, то придется переплатить не больше, чем 33-35 руб.

Держатели дебетовых карточек иногда сталкиваются с тем, что банкоматы банков-партнеров не хотят выдавать им деньги без комиссии. Но это партнерство распространено только на кредитные карты. Поэтому при снятии наличных с дебетового «пластика» в банкомате стороннего банка придется выплатить установленную им комиссию. Выход – снимать средства только в кассах или банкоматах ОТП, однако они есть не в любом городе.

Еще по теме  Карта рассрочки совесть в чем подвох? Плюсы и минусы карты рассрочки Совесть

Погашение задолженности по кредитке

ОТП Банк предлагает своим клиентам произвести оформление кредитной карты. С ее помощью вы сможете оплатить товар или услугу, а расплатиться потом, когда у вас появятся деньги. Пользование заемными средствами бесплатное.

Чтобы не возникло ошибок при использовании кредитной карты ОТП банка, нужно соблюдать несколько простых правил:

  • Принимайте во внимание размер комиссии при каждом пополнении. Вносите деньги сразу с учетом платы за перевод. По возможности, выбирайте бесплатные варианты перечисления средств.
  • Не забывайте вовремя осуществлять необходимые платежи (в противном случае вам будет начисляться пеня). Пополнить баланс кредитной карты ОТП Банка можно одним из вышеперечисленных способов.
  • Продумывайте свои траты, не расходуйте больше кредитных средств, чем сможете внести в нужный момент.
  • Помните, что снятие наличных с кредитки и оплата коммунальных платежей, всегда осуществляются с комиссией. Поэтому старайтесь избегать таких финансовых операций.

Мы привели примеры наиболее простых и удобных вариантов внесения наличных как на дебетовую карту ОТП Банка, так и на кредитную.

Через системы переводов

До недавнего времени было доступно пополнение через систему Юнистрим. На момент написания статьи эта опция на сайте не заявлена. Переводить деньги на кредитку удобно через сервис «Золотая корона — погашение кредитов» от системы ЗК. Переведите средства в офисе Билайн, Мегафон, в любом магазине Kari и Ноу-Хау.

При первом обращении в сервис пользователь называет карточные реквизиты и номер мобильного телефона. После проведения транзакции система запомнит личные данные, и при последующем обращении достаточно назвать только телефон.

Еще один способ пополнения баланса наличными — перевод через Почту России. Для этого необходимо посетить ближайшее отделение, назвать оператору реквизиты для пополнения, отдать сумму перевода и заплатить комиссию.

Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в сети банкоматов ОТП банка

Платежи по кредитке можно вносить через кассы партнеров банка — М.Видео и Эльдорадо. Предъявите паспорт и сообщите кассиру, куда нужно зачислить деньги.

С электронных кошельков

Пополнить карту банка ОТП через интернет удобно с помощью платежного кошелька Яндекс Деньги, Webmoney, Элекснет или Киви. Для этой процедуры нужен идентифицированный (персональный) кошелек.

Оплата через ЯД:

  • авторизуйтесь в ЛК;
  • зайдите в раздел «Снять» → «На банковскую карту»;
  • укажите сумму пополнения (отображается вместе с комиссией);
  • введите номер пластика и код CCV2;
  • нажмите «Продолжить» и подтвердите операцию кодом из SMS.

Пополнение через Qiwi Wallet возможно по номеру счета или карточки.

В первом случае введите банковские реквизиты кредитора и номер лицевого счета, во втором — карточные реквизиты.

Платежная система Элекснет обеспечивает моментальное пополнение банковских карточек: на сайте через личный кошелек или наличными в терминале самообслуживания.

Тарифы и сроки зачисления

Платежная система Комиссия Скорость зачисления
С карточки ОТП (Visa или MasterCard) через ОТПДирект 0% моментально
В банкомате 0% на дебетовую — мгновенно, на кредитку — в течение 2 дней
В салонах связи от 1% не позже следующего дня
Ростелеком 1%
В магазинах Эльдорадо, М.Видео 1% (но не менее 50 руб.)
Золотая Корона от 1% моментально
Через сервис p2p на сайте банка 2%
Элекснет 1,4% (от 50 руб.)
Яндекс Деньги 3% 45 руб.
Киви 1,6% (мин. 100 руб.)
Почта России 1,5% (не менее 60 руб.) 1-3 дня
Банковский перевод зависит от тарифа банка до 5 дней

Единственный способ пополнить карту банка без комиссии — в режиме онлайн через ЛК ОТП. Эту операцию можно выполнить в любой точке мира, не имея доступа к ПК, с помощью фирменного мобильного приложения. Программа для Android и iOS доступна для бесплатного скачивания в магазинах Google Play и App Store. Для входа используйте ту же учетную запись, что и для веб-сервиса.

Оцените статью
Финансовый портал
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.