Кэшбэк Сбербанка как подключить на дебетовую карту

Кредиты

Есть ли у Сбербанка реальный кэшбэк

Многие пользователи часто задаются вопросом о том, есть ли кэшбэк в сбербанке. В данном финансовом заведении пользователь вправе вернуть 0,5% от общей суммы, потраченной при оплате покупки в магазине розничной торговли, интернет-магазине, кафе, на заправке.

Они начисляются на специальный бонусный счет «Спасибо», подключенный к обычной карте.

Не стоит забывать о том, что у данного финансового заведения очень много партнеров. Пользователь может тратить бонусные баллы и у них. 1 балл=1 рублю.

Программа с кэшбэком очень удобна, но воспользоваться ей могут не все.

Классическая дебетовая карта Сбербанка с индивидуальным дизайном

Она работает для граждан:

  • в возрасте от 21 до 65 лет;
  • постоянно или временно проживающих в России;
  • имеющих обычный пластик, оформленный в «Сбербанке».

Но если клиент имеет несколько карт, то бонусные баллы начисляются по каждой из них.

Чем же программы с кэшбэком так нравятся пользователям?

Все просто.

Только здесь клиент может:

  • частично оплатить покупку бонусными баллами. Причем ждать того, пока у него накопятся баллы для оплаты полной стоимости покупки, не требуется;
  • пользоваться широкой сетью партнеров;
  • получать бонусные баллы по очень высокому проценту;
  • получать бонусные баллы за оплату покупок как в России, так и за рубежом. К примеру, при оплате товара на AliExpress пользователь получает кэшбэк в 0,5%;
  • получить детальную выписку по своему кэшбэку. Всю информацию можно изучить на своей персональной страничке.

Как проверить и потратить кэшбэк

Кэшбэк Сбербанка как подключить на дебетовую карту

Узнать баланс своего бонусного счета пользователь также может любым удобным для него способом.

Сделать это можно через:

  • банкомат, расположенный в отделении банка;
  • приложение «Сбербанк-онлайн»;
  • мобильное приложение «Сбербанк»;
  • сервис мгновенных сообщений.

Чаще всего пользователь узнает свой баланс через приложение «Сбербанк-онлайн».

У Сбербанка по кэшбэк программам очень много партнеров.

О том, какие магазины являются его партнерами, сколько в них клиент может получить описано в нашей таблице.

Название торговой точки Размер кэшбэка
«Бургер Кинг» 11%, но только при оплате покупки молодежной картой;

6%, но только за оплату покупки обычным пластиком.

«Мегафон» 10% за покупку аксессуаров;

0,5-1% за покупку техники.

«Летуаль» 3% по первому чеку;

10% по следующим чекам, но за покупки совершенные за 1 месяц.

«Ламода» 5% за оплату товара картой.
Gett 1-4% за оплату поездки картой

Кэшбэк Сбербанка как подключить на дебетовую карту

Подытожим: бонусной программой от Сбербанка пользуются многие пользователи. Она помогает купить дорогой товар по выгодной цене и даже существенно сэкономить свои денежные средства.

Если вы совершаете покупки в торговом центре, где на бонусный счет начисляется 0,5% от суммы покупки, то следует обратить внимание на такие организации, которые являются партнерами Сбербанка. Если покупать товары или обслуживаться в организациях-партнерах, то процентная ставка будет начинаться от 10 процентов. Чтобы узнать, кто является партнером Сбербанка, понадобится ознакомиться с полным перечнем на официальном сайте.

Что такое кэшбэк Сбербанка и как он работаем, уже известно. Баллы начисляются автоматически на протяжении 5 дней после проведения оплаты. Если сумма покупки превышает 40 000 рублей, то баллы могут быть начислены на протяжении 40 дней. Подключившись к программе лояльности через личный кабинет, в данном сервисе можно также контролировать и отслеживать баланс бонусов.

Из всего вышесказанного возникает мнение о том, что программа работает в убыток для банка. Однако это не так. К основным плюсам бонусной программы относятся:

  1. Приличный процент кэшбэка.
  2. Наличие дополнительных скидок и акций от организаций-партнеров.
  3. Удобная система дистанционного управления.
  4. Простота получения карты.
  5. Легкость подключения услуги.
  6. Авторитетность банка.

Несмотря на все преимущества, стоит выделить и некоторые недостатки, которые были выявлены пользователями:

  1. Платное обслуживание карт с кэшбэком.
  2. Наличие лимита на размеры ежемесячного начисления.
  3. Низкая процентная ставка, если совершается покупка не в партнерских организациях.
  4. Невозможность обналичить бонусы.
  5. Многие партнеры не всегда оповещены об участии в акции.
  6. Наличие негативных отзывов о функционировании банковского учреждения.

Клиент Сбербанка, зарегистрировавшийся в этой программе лояльности, получает значительно больше выгод в отличие от человека, проигнорировавшего такую возможность. Возьмём, к примеру, среднестатистического пенсионера. За годы использования карточки (а кто сказал, что пенсионеры не пользуются картами?

А бесплатная карта Сбербанка с кэшбэком – это, пожалуй, единственная карточка с такой услугой, доступная пенсионерам или иным гражданам, которые вряд ли станут оформлять карты с подобным функционалом в других, менее известных банках. А если Сбербанк даёт такую возможность, то почему бы ей не воспользоваться с пользой для себя?

sberbank_cashback1

Чтобы получить бонусы, необходимо оплачивать товары и услуги картой. Согласно правилам программы, кэшбэк автоматически зачисляется на бонусный баланс.

Отдельные магазины не предусматривают опцию возврата из-за отсутствия технических возможностей. Чтобы получить бонус, достаточно сделать скан чеков и отправить соответствующее заявление в АО «Центр программ лояльности», который регламентирует программу.

Список магазинов, в которых можно потратить бонусные средства по программе «Спасибо», указывается на странице банка. Процесс списания выглядит следующим образом:

  1. Вам нужно выбрать интересующую продукцию или услугу.
  2. Сказать продавцу, что часть расходов будет покрыта бонусными деньгами.
  3. Дождаться списания баллов со счета и доплатить остаток.

Партнером Сбербанка является оператор мобильной связи МТС, поэтому владельцы сим-карт МТС нередко обналичивают средства по этому способу под 4,3% кэшбэка.

Список автозаправочных станций, которые включены в бонусную программу, можно узнать на сайте финансового учреждения. Из популярных можно отметить: ЕКА, ТАТ-Нефть.

Еще по теме  Ипотека для ИП в Сбербанке условия в 2020 году как взять документы

При оплате товаров в магазинах сети «Пятерочка» бонусный возврат составит 0,5%. Благодаря совместному партнерству клиенты торговой сети получают доступ к выгодным акциям и скидкам. Начисления при этом возможны только при покупке товаров продовольственного назначения.

Еще одним партнером Сбербанка является Аэрофлот. Возможная оплата составляет до 99%, при этом клиенты банка могут участвовать в интересных бонусных программах или акциях. Если осуществляется бронирование гостиницы, возврат денег достигает 2%.

Карта Сбербанка с кэшбеком и бесплатным обслуживанием – это хороший инструмент для получения скидок при оплате товаров и услуг в большом количестве магазинов.

Правила программы лояльности «Спасибо»

В данном финансовом заведении начисляются разные виды кэшбэка.

Классическая форма

Первый форма кэшбэка начисляется по универсальной программе «Спасибо».

Она подключается к:

  • дебетовым и кредитным пластикам;
  • пластикам, работающим на операционной системе VISA, MasterCard;
  • классическим карточкам и картам Platinum;
  • пенсионной или молодежной карточке.

Второй тип кэшбэка подключается только к специальным картам.

  • кобрендинговая карта «Аэрофлот». Она может быть дебетовой или кредитной. По ней пользователю начисляются мили, на которые он может купить себе авиа билет. В акционных программах данный пластик не участвует;
  • пластики с «Большими бонусами». Они также могут быть расчетными или кредитными. Здесь пользователь получает 10% за оплату бензина на АЗС, 5% за оплату счета в ресторане, 1,5% при оплате счета в супермаркете;
  • золотые карты платежных систем VISA, MasterCard, «Мир». Данный пластик также может быть расчетным или кредитным. По ним человек получает 0,5%, а вот при оплате счета в супермаркете он может получить 1%, а при оплате счета в ресторане – 5%.

Бизнескэшбэк

Возврат средств здесь доступен только для владельцев бизнес карт.

А еще пользователь здесь:

  • может подключить любую бизнес карту. Причем она может быть оформлена или на самого владельца пластика, или на сотрудника, работающего на него;
  • получает приличный кэшбэк. Это 0,5% за оплату товара дебетовой карточкой, и 1% за оплату товара кредитной картой;
  • получает 1 бонусный балл, который равен 1 рублю. Причем клиент может накопить 3000 баллов, поменять их на рубли. Но в месяц можно накопить не больше 5000 бонусных баллов.

Чтобы воспользоваться баллами, клиент должен лишь подключиться к программе «Бизнес-кешбэк».

Кредитная золотая карта Сбербанка

Дополнительно в данном финансовом заведении пользователь может воспользоваться специальной программой «Спасибо».

Здесь клиент:

  • получает свою особую категорию;
  • чтобы попасть в нужную категорию должен 3 месяца выполнять особые требования банка;
  • должен 17 числа каждого месяца вновь подтверждать свой статус, т.к. все данные обновляются и статусы аннулируются;
  • находясь на любом уровне, может получать за оплату покупки с карты Сбербанка кэшбэк в 0,5% за каждые потраченные 100 рублей;
  • должен повышать свою категорию и получать новые привилегии. Причем на самом последнем уровне клиент вправе поменять бонусные баллы на рубли.

В Сбербанке действуют разные бонусные программы.

Это программы:

  • «Спасибо».
  • «Большое Спасибо».
  • «Огромное Спасибо».
  • «Больше, чем Спасибо».

Все они обладают разными привилегиями.

Название бонусной программы Привилегии по ней
«Спасибо» 20% бонусов за оплату товара в магазине-партнере
«Большое Спасибо» 0,5% бонусов от самого Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров

«Огромное Спасибо» 0,5% бонусов от Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров. Здесь пользователь может подключить одну льготную категорию и получать по ней повышенный кэшбэк или подключить 1 категорию в обмен на бонусы с повышенными бонусными баллами

«Больше, чем Спасибо» 0,5% бонусов от самого Сбербанка

20% бонусов за оплату товара у партнеров. Причем здесь клиент может подключить 2 категории покупок и получать по ним повышенный кэшбэк, а еще он может подключить 2 категории покупок в обмен на бонусы с повышенными бонусными баллами. Также здесь клиент может поменять бонусные баллы на рубли.

Но чтобы получать бонусные баллы клиент должен выполнять следующие несложные задания.

Название программы Задание
«Спасибо» Быть участником бонусной программы и оплачивать товары в магазинах-партнерах картой Сбербанка.
«Большое Спасибо» Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 30% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей.
«Огромное Спасибо» Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 50% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей. Не тратить деньги с карты в банкомате или кассе.
«Больше, чем Спасибо» Каждый месяц оплачивать покупки картой, но так чтобы процент покупок по карте был равен 85% к снятию наличных. Потратить с карты сумму не меньше 5000 рублей. Не тратить деньги с карты в банкомате или кассе. Открыть кредитку, открыть или пополнить вклад 1 раз за 3 месяца.

Премиальная карта Visa Platinum

Данные задания рекомендованы к исполнению.

А вот одно из следующих заданий нужно выполнить обязательно.

Название бонусной программы Задание
«Спасибо»
«Больше Спасибо» Сохранять на дебетовке в месяц больше 10000 рублей, потратить с кредитки 10% от общей суммы лимита.
«Огромное Спасибо» Сохранять на дебетовке не меньше 10000 рублей в месяц, потратить 30% от общего лимита кредитки, совершить платеж с помощью мобильника, через «Сбербанк-онлайн», списать бонусные баллы на одном из сайтов данной программы или приложении «Спасибо от Сбербанка».
«Больше, чем Спасибо» Сохранять на дебетовке не меньше 10000 рублей в месяц, потратить 50% об общей суммы лимита по кредитке, совершить платеж с помощью мобильника, через «Сбербанк-онлайн», списать бонусные баллы на одном из сайтов данной программы или приложении «Спасибо от Сбербанка».
Еще по теме  Условия по кредиту на образование

Кэшбэк на карту Сбербанка. Что это?

Вы наверняка уже слышали про бонусную программу «Спасибо от Сбербанка». Возможно, вам попадался на глаза логотип этой программы потребительской лояльности в различных магазинах или в отделениях сбера. Так вот, именно она и позволяет получать кэшбэк на банковскую карту Сбербанка.

Интересно, что большинство держателей карт даже и не подозревают о её наличии, тем самым лишая себя многих интересных возможностей. К сожалению, кэшбэк на карту Сбербанка автоматически начисляться не будет, для этого необходимо подключить бонусную программу (это делается за 1-2 минуты). Но после подключения у вас появляется отдельный бонусный счёт, единый для всех карточек, оформленных в этом банке, на котором и будут копиться бонусы (Внимание!

Забегая немного вперёд, ответим на типичный вопрос: «Как вывести кэшбэк на сбербанковскую карту?». Никак! Бонусы Спасибо не являются деньгами и не могут быть обменены на деньги. Накопленные бонусы участник программы сможет обменивать в магазинах-партнёрах банка на скидки до 99% из расчёта 1 Спасибо = 1 рубль!

Как видите, это типичная бонусная программа, направленная на увеличение лояльности клиентов к банку, которую хоть и нельзя назвать очень выгодной по сравнению с другими кредитными учреждениями (кстати, не у всех банков есть подобное), но стабильный доход от покупок по картам она давать будет. А с учётом того, что в Сбербанке немало дебетовых и кредитных карт с нулевым годовым обслуживанием, у которых есть немало других преимуществ, то получение по ним кэшбэка является только их дополнительным достоинством.

Дело в том, что карты других банков, имеющие в арсенале такую же услугу, как правило, отличаются платным обслуживанием или дополнительными условиями, выполнение которых позволяло бы сделать такие карточки бесплатными. Например, весьма неплохая карточка Польза, предлагает за отсутствие годовой платы делать ежемесячные покупки по ней в сумме от 5 000 руб. (это одно из возможных условий).

В Сбербанке действует несколько карт с кэшбэком.

Все они обладают разными привилегиями. К примеру, по кредитной карте mastercard gold от сбербанка действуют одни, отличные от других, условия.

Название пластика Категории и размер кэшбэка Процент на остаток Стоимость обслуживания
Карта с большими бонусными баллами от MasterCard. Пользователи ее называют «Черная карта с кэшбэком от Сбербанка» за покупки у партнеров – 30%

за оплату бензина на АЗС – 20%

за заказ машины через Gett, «Яндекс. Такси» – 20%

за оплату чека в супермаркете – 3%

за остальные покупки – 0,5%

нет 4900 рублей
Золотая карта или кредитная карта от сбербанка VISA GOLD с особыми условиями использования. А еще бывает и кредитная карта от сбербанка mastercard gold также с особыми условиями использования. за покупки у партнеров – 30%

за оплату чека в кафе и ресторане – 5%

за оплату чека в супермаркете – 1,5%

за остальные покупки – 0,5%

нет 3000 рублей
Классическая карта Сбербанка. Она также бывает кредитной картой сбербанка, по которой действуют особые условия за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки-0,5%

нет 750 рублей
Классическая карта с выбором дизайна за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки -0,5%

нет 750 рублей
Молодежная карта от сбербанка с особыми условиями использования за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки – 0,5%

нет 150 рублей
Пенсионная карта за покупки у партнеров – 30%

за остальные покупки – 0,5%

3,5% 0 рублей
Классическая карта «Аэрофлот». Здесь начисляется 1 миля за каждые потраченные 60 рублей нет 900 рублей
Золотая карта «Аэрофлот». Здесь начисляется 1 миля за каждые потраченные 60 рублей 12000 рублей
Карта «Аэрофлот Signature». Здесь начисляется 1,5 мили за каждые потраченные 60 рублей 3500 рублей
Моментальная карта или карта «Моментум» от сбербанка с особыми условиями использования за покупки у партнеров – 30% 0 рублей

Как мы видим, карт с кэшбэком в Сбербанке много, все они разные. Но основное сходство их в том, что по всем по ним клиент получает бонусные баллы, которые он может хранить на карте, потратить на личные нужды.

А более подробно рассказать о том, как и на каких условиях, работает, к примеру, кредитная карта от сбербанка с льготным периодом в 50 дней, сможет только работник банка.

Как подключить, накопить и использовать кэшбэк от Сбербанка?

Есть несколько способов подключения услуги кэшбэка в Сбербанке:

  1. Отправить сообщение по номеру 900 (при условии, что активировано приложение мобильного банкинга).
  2. Зайти в личный кабинет на сайте «Сбербанк Онлайн».
  3. Воспользоваться услугами банкомата или посетить любой офлайновый филиал банка.

По номеру 900

Кэшбэк сервис ПриветМИР

При активированном мобильном банке достаточно написать смс «Спасибо АААА» на номер 900, где «АААА» – последние цифры вашей карты. После активации услуги вы получите подтверждение с кодом.

Через приложение

Теперь опишем в нескольких словах условия получения кэшбэка, т.е. программу «Спасибо от Сбербанка» в действии. С более подробным обзором программы вы можете познакомиться по этой ссылке, а здесь мы коснёмся некоторым важных моментов.

1. Для подключения этой программы необходимо завести хотя бы одну сбербанковскую карточку. Затем нужно проделать ряд простых действий в банкомате, в интернет-банке (Сбербанк Онлайн) или отправить смс-сообщение на номер 900 (официальный номер банка). Два последних способа возможны только после подключения услуги «Мобильный банк».

2. Кэшбэк не будет начисляться на все корпоративные карты (выпущенные к счету юр. лица, индивидуального предпринимателя) и на все типы и категории кобрендинговых карт (партнёрских) с логотипом «Аэрофлот-российские авиалинии (Russian Airlines)» и/или с логотипом «МТС» по программам Аэрофлот бонус и МТС бонус.

Еще по теме  Дебетовая карта Почта Банк Онлайн 20

3. В программе предусмотрено четыре уровня привилегий, каждый из которых предоставляет ряд льгот (программа претерпела существенные изменения с 1 июля 2018 года). В то же время клиент должен подтвердить право остаться на прежнем уровне или перейти на следующий – более выгодный, выполнив условия программы.

Названия уровней следующие:

  • «СПАСИБО»;
  • «БОЛЬШОЕ СПАСИБО»;
  • «ОГРОМНОЕ СПАСИБО»;
  • «БОЛЬШЕ, ЧЕМ СПАСИБО».

Картинка ниже показывает, какие льготы клиент получит на каждом уровне, и что для этого нужно сделать, а подробнее с правилами бонусной программы вы можете ознакомиться в её обзоре.

Пенсионная карта Сбербанка с кэшбэком и процентами на остаток

Каждый уровень действует в течение 3 месяцев (1 расчётный период), и за это же время вы должны выполнить условия банка для подтверждения или перехода на следующий уровень лояльности.

Теме не менее для большинства держателей карт (кроме моментальных) условия начисления бонусов по программе лояльности не изменятся (уровень «Большое спасибо» соответствует условиям более ранней программы, действующей до 1 июля 2018 года).

То есть каждому участнику – держателю именной карты, будут начисляться на бонусный счет 0,5% от размера платежа. Если хотите получить до 20% бонусов, то обратите внимание на список партнёров в вашем городе (важно выбрать свой город на сайте программы).

Или чаще обращайте внимание на акции.

Рекомендуем вам подписаться на акции, достаточно оставить свой телефон или электронную почту.

Скидочные купоны за Спасибо

4. За какие операции по карте не будут начисляться бонусы? Обычно к таким операциям относятся снятие средств с карточки или переводы (все операции, кроме покупок, за некоторыми исключениями).

Для справки, MCC-код (сокращение от Merchant Category Code – код категории продавца) – это четырехзначный номер, присваиваемый торгово-сервисному предприятию (ТСП) банком-эквайером для классификации ТСП по типу его деятельности. Например, при покупке товара при оплате картой на Алиэкспресс или при оплате за бензин, бонусы БУДУТ начислены.

5. При сумме бонусной операции менее 15 000 руб., бонусы начисляются в течение 5 рабочих дней. Если сумма равна или выше 15 000 руб., то начисление происходит в течение 40 рабочих дней.

6. В случае потери карты участник программы должен обратиться в контактный центр банка в целях блокирования бонусного счёта (во избежание несанкционированного доступа к нему третьих лиц). Автоматического разблокирования не предусмотрено, в том числе после перевыпуска карточки – для этого необходимо заново обратиться в банк.

7. Полученный кэшбэк в виде бонусов можно потратить только у партнёров банка. Обращайте внимание на условия оплаты, они могут сильно отличаться. Достаточно предупредить кассира, что вы хотите расплатиться бонусами.

8. Бонусы, начисленные по программе могут и сгореть. Обычная причина сгорания – истёк срок действия, составляющий 36 месяцев, или держатель не пользовался картой в течение 12 месяцев.

Но они могут быть анулированы и на других основаниях.

Подключить кэшбэк именно на карту сбербанка клиент может любым удобным для него способом.

Он может:

  • воспользоваться терминалом самообслуживания;
  • зайти на свою персональную страничку через «Сбербанк-онлайн»;
  • отправить сообщение работникам банка.

Уровни программы лояльности Спасибо от Сбербанка

А теперь рассмотрим каждый способ более подробно.

Приложением «Сбербанк-онлайн» пользуется практически каждый человек. Но не каждый из нас знает о том, что через него можно подключить бонусную программу.

Как и когда начисляется cashback

Бонусы по карте начисляются после получения чека об оплате товаров или услуг. Подобный процесс может занимать от 3 до 5 дней. При расходах более 15 тыс. руб. бонусы будут выплачены только через 40 суток. Если после истечения установленного времени выплата так и не произошла, нужно обратиться за помощью к сотруднику филиала банка.

Для получения информации о кэшбэке нужно открыть приложение банка и выбрать вкладку «Мои финансы и бюджет». На ней расположена информация обо всех доступных средствах на карточках и счетах, а также бонусах “Спасибо”.

Уточнить баланс можно и с помощью любого банкомата.

Как получать кэшбэк в Сбере – пошаговая инструкция

Для получения бонусных баллов пользователю нужно совершать покупки по карте. Ему возвращается 0,5% от общей суммы покупки. Причем возвращается бонус за каждые потраченные 100 рублей с карты.

Где посмотреть бонусы Спасибо в мобильном приложении Сбербанка

А вот если клиент покупает товар в магазинах-партнерах данного банка, то он получает повышенный кэшбэк. К примеру, если он купил телефон в «Мегафон» за 10 000 рублей, то он получает 10% баллов. Таким образом, он получит 1000 баллов «Спасибо».

Причем баллы начисляются за покупку:

  • техники;
  • детских товаров;
  • тура;
  • бензина на АЗС.

Также они начисляются за оплату счета в ресторане, кафе, супермаркете.

Ограничения по начислению

Бонусные баллы начисляются не за все операции, совершенные с карты.

К примеру, баллы клиент не получит в том случае, если пользователь:

  • проводил операции через банкомат или кассу;
  • лишь обменивал свою валюту;
  • покупал ценные бумаги, дорожные чеки, металлы;
  • покупал товары, которые в России запрещены;
  • оплачивал счет казино, букмекерской конторы, лотереи;
  • переводил денежные средства на счет, принадлежащий иному физлицу;
  • оплачивал товар через «Сбербанк-онлайн»;
  • оплачивал коммуналку;
  • оплачивал 6-ую покупку в одном магазине.

Партнеры Спасибо

Также помните, что баллы не начисляются по картам:

  • корпоративным;
  • принадлежащим ИП, юрлицу;
  • выпущенным компаниями «Аэрофлот», «МТС».

Как отключить кэшбэк?

Отключить бонусную программу также невероятно просто.

Пользователь может позвонить по номеру: 8 800 555 555 0 и выказать работникам банка свое желание отключиться от системы.

Можно позвонить по номеру 900 и также отключиться от бонусной программы.

Оцените статью
Финансовый портал
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.