Вопросы об инвестициях куда вложить деньги в 2020 году

Кредиты

Куда инвестировать деньги в 2019-2020 году — Открытый Бизнес

 Кризиса в этом году не произошло. Рынки пока тоже сильно не лихорадило. Золото по отношению к рублю подросло совсем немного —  порядка 2.5%.

Насчёт лучшего времени для покупки золота оказался прав – с января по апрель наблюдалось падение, а начиная с мая, актив пошёл в рост. Наименьшая цена была именно в апреле. Купив на низах, ты смог бы заработать к сегодняшнему дню до 14%.

 В том, что российские акции покажут в этом году хорошую доходность, оказался прав. Я по своей стратегии инвестирования в акции заработал порядка 18%, а FXRL за год прибавил порядка 32.5%.

 Как я уже сказал, кризиса не произошло, а рубль укрепился. Соответственно, еврооблигации не показали роста, уступив в доходности даже золоту. Фонд FXRU показал околонулевую доходность за этот год.

Крипта хорошо выросла в период с конца января по конец июня, а затем снизилась примерно на столько же.

Вопросы об инвестициях куда вложить деньги в 2020 году

Портфель, состоящий из перечисленных криптовалют, принёс бы за этот год небольшой убыток в районе 1%. Причём, биткоин в рублях вырос примерно на 78.5%. А самыми убыточными криптовалютами из данного списка были Ripple и Stellar, потерявшие 42.5% и 56.5% соответственно.

 Вложившись равными долями в данные ПАММ-счета, ты бы потерял порядка 21-25% в рублях.

 Ну а это был даже не прогноз, а просто рекомендация.

Сегодня компания принимает инвестицииот полутора до пяти миллионов рублей, под 15-22% годовых (в зависимости от суммы, срока вклада и частоты выплаты процентов).

Всё чисто и прозрачно. На момент написания прошлогодней статьи ставка была равна 24%, столько и можно было бы заработать, инвестировав от полутора миллионов рублей.

 За 2019 год FXMM прибавил около 6%. Если сравнивать со ставками по рублёвым банковским вкладам, то выгоднее были вклады, которые в начале года можно было открыть процентов под 8.

Однако, фонд FXMM обладает рядом преимуществ, во-первых, он более ликвиден, чем банковский депозит, а во-вторых, его доходность можно повысить с помощью ИИС.

Вопросы об инвестициях куда вложить деньги в 2020 году

 Здесь снова оказался неправ – американский рынок за этот год прибавил порядка 15.5% (если смотреть на котировки фонда на американский рынок FXUS).

 И снова не угадал 🙂 Квадратный метр в Петербурге подорожал в среднем на 9.5%. С учётом сдачи в аренду, инвестиции в недвижимость принесли бы тебе в этом году порядка 14.5% прибыли.

В конце статьи я приводил пример инвестиционного портфеля на 2019 год.

Такой портфель принёс бы тебе в уходящем году Плюс, можно было бы получить в виде вычета по ИИС.

Следует понимать, что целью данного портфеля был не столько рост, сколько защита от кризиса. И то, что он смог показать неплохой рост вне кризиса, говорит о том, что он хорошо сбалансирован.

Тем, кто хочет успешно вкладывать деньги во второй половине 2019 г., придется внимательно следить за состоянием мировой экономики и процентными ставками, чтобы вовремя корректировать личные инвестиции.

Еще по теме  Лови Займ: условия займа, онлайн-заявка и отзывы вход в личный кабинет

Риск замедления экономики нарастает, поэтому ожидается снижение учетных ставок Центральными банками развитых стран, временное ослабление доллара и недолгое ралли на фондовых рынках, а также рост цен на золото, считают опрошенные «Ведомостями» эксперты.

Ведущие Центральные банки уже дали сигнал о вероятном скором снижении ставок для поддержания экономического роста. В июне Центробанк России также сообщил о готовности в ближайшие месяцы повторно снизить ключевую ставку. 14 июня ЦБ впервые за 15 месяцев снизил ставку на четверть процентного пункта до 7,5%.

Политика монетарных властей США будет зависеть от темпов роста американской экономики и способности США и Китая достичь перемирия в торговой войне, отмечает Виктор Шастин, начальник отдела инвестиционного консультирования ИК «Велес капитал».

Вопросы об инвестициях куда вложить деньги в 2020 году

«Готовность ФРС к снижению ставок означает, что тренд роста мировой экономики, продолжавшийся более 10 лет, подходит к концу, – говорит партнер Leon Family Office Андрей Иванов.

– Снижение ставок и возможная торговая сделка США – Китай могут поддержать рост акций развивающихся стран на горизонте нескольких месяцев, однако потенциал роста акций США и Европы исчерпан, а индексы развитых стран в лучшем случае будут двигаться в широком коридоре.

Снижение ставок всегда происходит в период начала экономической рецессии, в этот период будут расти государственные облигации США, золото, японская йена».

Стивен ДеНичило из Federated Kaufmann Large Cap Fund

Вкладывается в интенсивно растущие компании с высокой капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,7%,

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 14,9%

9) Vulcan Materials (VMC)

ДеНичило отмечает этого производителя строительных материалов с выручкой в $4,8 млрд, крупнейшего в США. Компания вступает в «потрясающую фазу роста объема производства и цен». По словам ДеНичило, бизнес растет благодаря расходам на развитие инфраструктуры на уровне штатов, которые увеличиваются из-за роста налогов на бензин.

10) Ingersoll-Rand (IR)

Эта 149-летняя компания — ведущий мировой производитель оборудования для систем отопления, вентиляции и кондиционирования (HVAC). В первом квартале 2020 года она передаст Gardner Denver свой более цикличный бизнес по производству компрессоров. В результате Ingersoll-Rand с выручкой $16 млрд станет «исключительно HVAC-компанией» с большой долей рынка, внушительной стабильной выручкой (от установки, замены и технического обслуживания деталей), сильной «финансовой отчетностью, которая позволит участвовать в дальнейшей консолидации отрасли HVAC».

Что будет с рублём в 2020 году?

То что кризис не случился в 2019 году, только увеличивает его вероятность в 2020-2021 годах. Об этом твердят эксперты по всему миру. Разгорающаяся торговая война между США и Китаем, и многие другие факторы указывают на то, что финансовый пузырь вот-вот лопнет, и рынки полетят вниз.А что же будет с рублём, когда настанет кризис? Правильно – ничего хорошего.

Мой прогноз по рублю на 2020 год – боковое движение до середины весны, с последующим ослаблением. То же самое я прогнозировал год назад, но сейчас, на мой взгляд, вероятность реализации такого прогноза стала выше.

Скотт Климо из Amana Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие крупные компании с низким долгом, фонд управляется в соответствии с принципами ислама

Возврат от инвестиций в 2019 году: 31,7%

Еще по теме  Как писать вопросы для раздела FAQ? Правила наполнения и ошибки

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,9%

13) Lowe’s Companies (LOW)

Климо называет Lowe’s «завораживающей историей о помощи самому себе». В новом году компания укрепит позиции благодаря рынку жилья, росту которого способствуют низкие процентные ставки. Новый CEO Lowe’s Марвин Эллисон повысил эффективность операционной деятельности, компания нарастила вложения в IT, перенеся свои системы данных в облачные хранилища и улучшив клиентские сервисы онлайн.

14) Ally Financial (ALLY)

Ally, фирма по оказанию финансовых услуг, занимается всем подряд: от автокредитов и онлайн-банкинга до ипотеки и займов. Она лидирует в сфере автокредитования, особенно в сегменте финансирования покупки подержанных автомобилей. «Эта область требует определенных навыков, — отмечает Климо, — даже если учесть возможные риски вроде роста цен на новые машины, рынок подержанных автомобилей все еще привлекателен».

Варианты инвестиций, от которых лучше воздержаться в 2020 году

Золото

Так как ожидание кризиса продолжается, золото будет выглядеть довольно привлекательно. На мой взгляд, лучшее время для покупки золота – с февраля по апрель включительно.

Приобрести золото можно, например, на московской бирже, купив ETF с тикером FXGD (фонд золота).

Можно приобрести через мой магазин акций.

Можно получить до 13% годовых по счёту ИИС.

Рекомендую до 25% инвестиционного портфеля выделить под золото.

Еврооблигации

В преддверии кризиса в цене будет расти не только золото, но и облигации, номинированные в долларах.

Приобрести их можно на московской бирже, купив ETF с тикером FXRU (фонд еврооблигаций российских корпоративных эмитентов, номинированный в долларах).

Рекомендую до 25% инвестиционного портфеля выделить под еврооблигации.

Как показывает практика – когда все чего-то очень боятся, этого не происходит, поэтому сильно перестраховываться не стоит. Кризиса в 2020 году может и не произойти, и в таком случае акции в портфеле обеспечат тебе рост.

Акционную часть портфеля рекомендую диверсифицировать по странам. Например, Россия, США и Китай – равными долями.

Долю, выделенную под российские акции, можно отдать под управление роботу Right, установив настройки на максимум, либо просто купить ETF на российский рынок (тикер FXRL).

Американские и китайские акции также можно купить в виде ETF – тикеры FXUS и FXCN.

Вышеназванные ETF торгуются на московской бирже, а также их можно купить прямо с этого сайта, перейдя в онлайн-магазин акций и оплатив покупку обычной банковской картой.

Плюс можно получить до 13% годовых по счёту ИИС.

Криптовалюты

В 2018 году мы наблюдали падение цен на крипту. Цены на основные криптовалюты тогда снизились на 80-90%. За 2019 год цена на основные криптовалюты в целом не изменилась – некоторые подросли, а некоторые упали в цене. Но рынок, в целом, показывает боковое движение. То есть, наблюдается консолидация, после которой, вполне вероятно, мы увидим начало бычьего тренда.

Кроме того, надвигающийся кризис будет стимулировать рост биткоина, который обладает некоторыми свойствами защитного актива, за что его и прозвали «цифровым золотом».

Это делает биткоин и другие топовые криптовалюты довольно привлекательным классом активов.

При этом не стоит забывать, что криптовалюты – это довольно рисковый актив, поэтому я бы не рекомендовал вкладывать в них более 10% портфеля.

Например, можно вложиться равными долями 4 самые популярные криптовалюты мира: Bitcoin, Ethereum, Ripple и Bitcoin Cash.

Еще по теме  Требования к заемщику по ипотеке, какие банки предъявляют требования к заемщику по ипотеке

Идеи куда выгодно вложить деньги физ лицу без рисков в 2020 году в России

О том, где купить криптовалюты читай здесь.

Недвижимость

Покупать недвижимость накануне кризиса – не лучшая идея. Лучше отложи покупку квадратных метров до пика кризиса – сможешь взять хорошие объекты за бесценок.

В 2020 г. идёт тенденция на снижение доходности долларовых и евро депозитов. Ставки по ним совсем низкие, а вот рубль начинает укреплять позиции. Поэтому хранение денег на счёте в банке не выгодно, а иногда это может привести к отрицательным ставкам.

Более привлекательным инструментом инвестиций в нынешнем году остаются:

  • Драгоценные металлы (золото);
  • Искусство (картины);
  • Недвижимость (строительство).

По прогнозам, большим спросом будут пользоваться металлические счета. Если в 90-ых ОМС было не выгодно из-за сильного налогообложения, то в 2020 году банки дают всем инвесторам «зеленый свет». Открытие такого счёта сочетает в себе надежность и выгоду.

Крис Мэк из Harding Loevner Global Equity Fund

Инвестируют в высококачественные быстрорастущие активы

Возврат от инвестиций в 2019 году: 28,5%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 10,2%

19) PayPal (PYPL)

PayPal — это «легендарный бренд», но возможности в этой сфере касаются «цифровой трансформации сектора финансовых услуг», говорит Мэк. Это «долгосрочная возможность», особенно с учетом того, что около 85% сделок в мире все еще совершаются посредством наличных средств. Он подчеркивает, что разница в том, что PayPal заключает стратегические партнерства со все новыми финансовыми учреждениями и увеличивает число коммерческих аккаунтов.

Например, сотрудничество с Bank of America и HSBC начало окупаться, потому что они указывают PayPal как один из способов оплаты в своих цифровых кошельках. Мэк указывает, что большая пользовательская база PayPal и масштабы сделок, которые он обрабатывает, — оба показателя растут почти на 20% — еще одно преимущество. Компания противостоит некоторым из крупнейших IT-игроков вроде Apple, однако «тут всем найдется место», — говорит Мэк.

20) Vertex Pharmaceuticals (VRTX)

Vertex — это биотех-компания с капитализацией в $56 млрд, которая занимается препаратами для лечения фиброзного цистита. Мэк воспринимает ее как недооцененную, «ею пренебрегают из-за маленькой целевой аудитории — примерно 100 000 человек в мире». Но, если речь идет о фармацевтике и ценах на лекарства, «это компания, которая создает стоимость», — говорит он.

Она добавила новый препарат к существующей линейке одобренных препаратов, которые есть на рынке. Предыдущие лекарства могли вылечить примерно 56% существующих случаев фиброзного цистита, тогда как новая «тройная комбинация» от Vertex, по словам Мэка, позволит охватить примерно 90% случаев. Препарат дорого стоит, и пациенты должны принимать его пожизненно, однако рост продолжительности жизни и числа излечимых случаев — хороший знак для Vertex. Компания приносит прибыль, высокорентабельна, выручка растет более чем на 25% в год.

Перевод Натальи Балабанцевой

Заключение

Идеи куда выгодно вложить деньги физ лицу без рисков в 2020 году в России

Самое главное в предкризисные годы – это составить сбалансированный портфель, который позволит пережить кризис с минимальными потерями. Это главное, что тебе нужно усвоить, задумываясь над вопросом «Куда вложить деньги в 2020 году?».

Пиши в комментариях. Также, , и делай репост голосования!

В прошлом году в голосовании в группе «Дневник Свободного Инвестора» народ отдал предпочтение российским акциям. И ведь правы оказались 🙂Доброй прибыли тебе в 2020 году, друг!

Оцените статью
Финансовый портал
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.